Thông tin chung

Đại hội đồng Cổ đông (ĐHĐCĐ)

• ĐHĐCĐ gồm tất cả cổ đông có quyền biểu quyết, là cơ quan quyết định cao nhất của ABBANK. ĐHĐCĐ có các nhiệm vụ, quyền hạn quan trọng như: Thông qua định hướng phát triển Ngân hàng; Thông qua Điều lệ của Ngân hàng; Bầu, miễn nhiệm, bãi nhiệm thành viên HĐQT, Ban Kiểm soát; Thông qua báo cáo tài chính hàng năm; Phương án phân phối lợi nhuận sau khi đã hoàn thành nghĩa vụ thuế và các nghĩa vụ tài chính khác; Quyết định đầu tư, mua, bán tài sản có giá trị từ 20% trở lên so với vốn điều lệ; Quyết định việc chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý, giải thể hoặc phá sản,…
• ĐHĐCĐ thông qua các quyết định thuộc thẩm quyền bằng hình thức biểu quyết tại cuộc họp hoặc lấy ý kiến bằng văn bản phù hợp với quy định của pháp luật và Điều lệ Ngân hàng.
• Quyết định của ĐHĐCĐ được thông qua tại cuộc họp khi được số cổ đông đại diện trên 51% tổng số phiếu biểu quyết của cổ đông tham dự họp chấp thuận, trừ các trường hợp cần tỉ lệ 65% khi thông qua các quyết định như: Thay đổi mức vốn điều lệ; Sửa đổi Điều lệ; Đầu tư, mua, bán tài sản có giá trị từ 20% vốn điều lệ; Tổ chức lại, chấm dứt hoạt động Ngân hàng. Quyết định của ĐHĐCĐ được thông qua bằng hình thức lấy ý kiến cổ đông, và được thông qua khi có số cổ đông đại diện ít nhất 71% tổng số phiếu biểu quyết của tất cả cổ đông chấp thuận.

Hội đồng Quản trị (HĐQT)

Vai trò của HĐQT: HĐQT là cơ quan quản trị có toàn quyền nhân danh ABBANK để quyết định, thực hiện các quyền, nghĩa vụ của Ngân hàng, trừ những vấn đề thuộc thẩm quyền của ĐHĐCĐ.

Thành phần của HĐQT: HĐQT của ABBANK nhiệm kỳ 2018-2022 đã được ĐHĐCĐ bầu kể từ ngày 25/4/2018 và bầu bổ sung ngày 12/06/2020, hiện gồm 07 thành viên. Toàn bộ thành viên HĐQT là thành viên không điều hành, trong đó có 2 thành viên độc lập.

Thành viên HĐQT không điều hành: (sau đây gọi là thành viên không điều hành) là thành viên HĐQT không phải là Giám đốc (Tổng Giám đốc), Phó Giám đốc (Phó Tổng Giám đốc), Kế toán trưởng và những người điều hành khác theo quy định của Điều lệ Công ty (căn cứ Điều 2 Nghị định số 71/2017/NĐ-CP ngày 06/06/2017 của Chính phủ về Hướng dẫn về quản trị công ty áp dụng đối với công ty đại chúng).

Các hoạt động của HĐQT

Đánh giá HĐQT

Các thành viên HĐQT thực hiện việc đánh giá và tự đánh giá theo Quy chế về cơ cấu tổ chức và hoạt động của HĐQT ABBANK và quy định của pháp luật.

Các ủy ban trực thuộc HĐQT

CÔNG TY CON, CÔNG TY LIÊN KẾT

Để triển khai mục tiêu này, ABBANK tập trung đầu tư cho nguồn nhân lực, công nghệ, sản phẩm phục vụ khách hàng, xây dựng các biện pháp và phòng tuyến kiểm soát rủi ro hiệu quả cùng với ý thức đổi mới nâng cao cả về chất lượng, dịch vụ, hạ tầng cơ sở hiện đại… Mọi hoạt động của ABBANK nhằm cung cấp sản phẩm, dịch vụ, phục vụ khách hàng tốt nhất, đảm bảo lợi ích và quyền lợi của cổ đông, khách hàng, xã hội và cán bộ nhân viên của ABBANK.

Trong năm 2020, hệ thống chính sách về quản lý rủi ro của ABBANK tiếp tục được kiện toàn, hiệu quả vận hành của 3 tuyến phòng thủ rủi ro theo đó được củng cố và đảm bảo các rủi ro trọng yếu của Ngân hàng luôn được kiểm soát một cách toàn diện, tuân thủ đúng khẩu vị rủi ro do HĐQT ban hành. Một số kết quả đáng khích lệ về công tác quản lý rủi ro mà ABBANK đã đạt được trong năm vừa qua:

HĐQT nhận định, việc triển khai dự án ICAAP không chỉ nhằm mục tiêu tuân thủ các quy định liên quan của NHNN mà còn đem lại những lợi ích thiết thực cho hoạt động kinh doanh của ABBANK, cụ thể:

• Tuân thủ yêu cầu về đánh giá mức đủ vốn nội bộ theo quy định tại Chương V, Thông tư 13/2018/TT-NHNN;
• Nâng cao năng lực về quản lý rủi ro thông qua việc nhận diện, đánh giá, đo lường và tính vốn cho tất cả các rủi ro trọng yếu tại ABBANK, cải thiện Khẩu vị rủi ro;
• Liên kết giữa quản lý rủi ro với kế hoạch kinh doanh, kế hoạch vốn của Ngân hàng, đảm bảo mức an toàn vốn và hiệu quả kinh doanh trên cơ sở đánh giá rủi ro và trong cả các kịch bản kinh doanh thông thường cũng như kịch bản có diễn biến bất lợi;

• Góp phần nâng cao vị thế và uy tín của ABBANK trong mắt các nhà đầu tư, cơ quan xếp hạng tín nhiệm độc lập, cơ quan giám sát NHNN thông qua việc thực thi các chuẩn mực, thông lệ tiên tiến về quản lý rủi ro;
• Góp phần làm rõ về hiệu quả trên cơ sở đo lường giữa rủi ro - lợi nhuận đối với từng khối kinh doanh để từ đó cải thiện hiệu suất sinh lời cho Ngân hàng thông qua việc đề xuất, tư vấn lên BĐH, HĐQT khi đưa ra quyết định liên quan đến việc phân bổ vốn, phát triển và cơ cấu sản phẩm, định giá các sản phẩm, dịch vụ của Ngân hàng.

Nhằm cụ thể hóa các mục tiêu trên, dự án ICAAP được triển khai thành 2 giai đoạn như sau:

Đến cuối năm 2020, ABBANK về cơ bản đã hoàn thiện khung phương pháp luận, các công cụ cũng như thực hiện hội thảo, các khóa đào tạo nội bộ bao gồm cả hội thảo cấp cao cho các đối tượng tham dự là thành viên HĐQT, BĐH về ICAAP.